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　　近期2年火到爆红的“公募基金基金直播”，拥有自身的行业规范。

　　近日，我国基金协会向各领域组织公布推送《公募基金基金直播业务流程专题研讨会会议记录》的通告。

　　其情况是，2020年今年初，受肺炎疫情危害，基金管理员原来的传统式营销方式没法一切正常进行，互联网直播等各种各样线上推广主题活动慢慢盛行，但存有直播业务流程界限不清、合规管理内部控制阶段必须进一步加强等难题。

　　为处理以上难题，确立直播业务流程的操作规范，正确引导领域组织合规管理开展业务的，研究会举办了基金直播业务流程专题研讨会，就直播种类、功效开展了剖析，对直播业务流程涉及到的直播方式、派发大红包、投资者适度性管理方法、合规管理内部控制等难题开展了整理，明确提出标准提议，产生《公募基金基金直播业务流程专题研讨会会议记录》(下称《会议纪要》)。

　　中基协规定各领域组织参照《会议纪要》，以投资者文化教育为初衷，搞好投资者长线投资正确引导工作中，合规管理进行公募基金基金直播业务流程。

　　《公募基金基金直播业务流程专题研讨会会议记录》强调，从现阶段基金直播服务平台看，直播业务流程关键分成三类：

　　一是本身或关系组织具备基金市场销售资质的电子商务平台，直播內容关键涉及到投资者文化教育、企业品牌推广、基金商品推介引流方法等；

　　二是新闻媒体直播服务平台，直播內容关键涉及到名人访谈录、市场需求分析等；

　　三是方式直播服务平台，直播內容关键涉及到基金商品电影路演、方式客服经理学习培训等。

　　《会议纪要》强调，基金直播业务流程存有四个难题，并明确提出标准提议。

　　最先是直播方式有关难题。为吸引住投资者留意，基金直播一般 选用观赏价值极强的表达形式，内容丰富，涉及到众多行业。大会提议，基金管理方法人到进行直播业务流程时要守好技术专业道德底线，并适度采用与直播內容相符合的表达形式：

　　一是直播內容为投资者文化教育或品牌推广的，能够 挑选相对性轻轻松松开朗的方式，但不适合游戏娱乐化，不可与我国有关精神实质、社会发展公共秩序相违反；

　　二是直播內容涉及到基金品牌宣传推介的，应重视反映基金领域专业能力，严格执行宣传策划推介有关相关法律法规。

　　次之是派发大红包有关难题。直播中，存有直播方派发红包、商品及抽奖活动等吸引住投资者收看的作法。大会提议：

　　一是直播鼓励须秉持着投资者权益优先选择标准，恪守依规合规管理道德底线；

　　二是派发大红包应以投资者文化教育为目地，不可与实际基金品牌宣传推介等市场销售主题活动混在一起；

　　三是大红包使用价值尽可能，不可存有诱发、刺激性基金市场销售或拥有量等趋向，不可以提升基金回报率等方式将奖赏额度和基金盈利混在一起，不可将银行开户、选购、拥有基金商品做为投资者获得大红包的标准；

　　四是派发大红包不可定项用以买卖立减抵税、花费抵税、特定其与单一基金商品挂勾。

　　除此之外，投资者适度性管理方法有关难题。根据直播宣传策划推介基金商品时，须严格执行《证券基金运营组织投资者适度性管理条例》(下称《适当性管理办法》)有关“严禁向一般投资者积极推介安全风险高过其风险性承受力的商品或是服务项目，严禁向一般投资者积极推介不符其项目投资总体目标的商品或是服务项目”等要求。

　　对于向不特殊目标宣传策划推介实际基金商品的直播，大会提议融合直播开展业务的特性，不断完善內部审批步骤与管控措施，在直播全过程中搞好归类分类管理，严苛执行投资者适度性管理方法岗位职责，提升有关风险，比如“请投资者挑选合乎风险性承受力、项目投资总体目标的商品”等內容，在显示屏上全过程简略表明所推介基金的风险性定级及合适的投资者范畴等；对于直播中插进基金商品购买链接的，基金管理员及市场销售组织根据基金市场销售连接给予基金销售时，应向投资者全方位表明商品的风险性盈利特点并充足揭露风险性、规定投资者进行风险测评，投资者适度性管理方法须合乎《公布募资股票投资基金市场销售组织监管方法》(下称《销售办法》)、《适当性管理办法》等标准规定。

　　最终，对合规管理内部控制有关难题。公募基金直播存有一些业务流程操作过程层面的难题。

　　1、理清权利与义务关联

　　《会议纪要》提议：一是进行直播的基金管理员或基金市场销售组织应与直播服务平台签署专业协议书，理清权利与义务关联，搞好业务流程防护。基金市场销售组织不可集中化机构基金管理方法人到第三方直播服务平台进行直播主题活动。

　　二是直播服务平台并不是基金销售行为主体的，不可干预基金渠道销售的一切阶段(含基金宣传策划推介原材料制做公布)，不可搜集、传送、存留投资者基金交易信息；为基金商品推介引流方法的，须依照《证劵基金运营组织信息科技管理条例》规定依规执行办理备案程序流程。

　　2、直播内容审核监督制度

　　《会议纪要》提议：

　　一是內部审批的脚本制作內容最少包含直播的步骤计划方案、各阶段的主题风格和具体内容，针对较比较敏感的开场设计方案或特殊销售话术內容(如抢红包活动、推介实际商品等)应全方位审批；

　　二是确立重要、比较敏感个人整改措施、拟订备答规格，在事先脚本制作审批时一并审批，在具体直播时依照审批标准开展回应。另外，基金管理员、基金市场销售组织针对提出问题区有一定的管理方法责任；

　　三是事中同歩观看并填好合规管理纪录单，纪录产生不正确的情景和实际表述，视状况当场提醒直播工作人员立即改正，或在过后明确提出整顿，事中收看工作人员是渠道销售责任人的，合规管理工作人员应过后收看直播录影，并就本次直播实行状况明确提出确立合规审查建议。

　　四是直播应常备解决紧急状况的预留脚本制作，或可合理实行的直播终断体制，保证直播全过程可控性。

　　3、直播工作人员

　　《会议纪要》提议：一是基金从业者就是指获得基金从业资格证并在具有组织从业的工作人员。

　　二是直播的节目主持人或串讲班人能够 并不是基金从业者，但其不可对基金领域、基金商品等开展实际详细介绍、解释或评价。除此之外，节目主持人或串讲班人个人行为组成宣传广告的，还须合乎《广告法》等相关法律法规规定。

　　三是直播服务平台在公募基金基金直播时要关掉大红包打赏主播作用，直播工作人员不可扣除观众们打赏主播大红包。

　　4、基金销售业绩展现

　　《会议纪要》提议：

　　一是制做销售业绩展现板，依照政策法规规定列出来商品销售业绩。在推介实际基金并涉及到销售业绩时，在显示屏前展现10秒之上，并开展全方位解读；

　　二是若直播服务平台适用，能够 滚动图片展现销售业绩、制做专业的销售业绩展现连接置入直播，投资者可点一下连接合理阅读文章。

　　5、直播內容运转监管

　　直播视頻、截屏、展现原材料等有关素材图片很有可能存有“搞怪”编写等二次生产加工散播风险性。《会议纪要》提议：

　　一是充注著作权声明，比如“仅限基金管理方法人和合作机构进行宣传推广之目地，严禁第三方组织独立摘引、提取或以别的不适当方法直播”；

　　二是剪辑视频直播时，应标明企业logo并再次审批，并应妥当存留详细直播档案资料，以便纠纷案件质证应用；

　　三是在与直播服务平台签订协议中确立服务平台不可私自改动或自主二次生产加工、散播直播內容及原材料。另外，直播服务平台也应采用有关方式方法，避免 客户伪造或二次生产加工散播直播原材料。

　　6、直播视頻归档限期

　　《会议纪要》提议，直播视頻原材料依据直播类別分组管理：

　　一是涉及到方式学习培训，及其企业宣传或实际基金商品推介等朝向不特殊群众的直播，依照《销售办法》第三十三条要求自业务流程产生当初计起最少储存20年；

　　二是投资者教育的直播，参照《关于发布的通知》(2019)第二十二条要求，最少储存三年；

　　三是因为直播在第三方平台的存留時间不可控性，直播时企业应再行同歩录影，或与第三方平台商议获得直播视頻，开展档案资料存留。

（文章内容来源于：二十一世纪经济发展报导）

(原文章标题：公募基金基金“直播热”要标准！管控关心直播方式、送红包、投资者适度性管理方法、合规管理内部控制等难题)

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